Франшиза «Мастер-деньги» — деньги делают деньги. Интересные варианты франшиз микрофинансовых организаций (МФО)

Франшиза МФО (микрофинансовой организации) ориентирована на предпринимателей, заинтересованных в получении прибыли от 250 тысяч рублей на одно отделение. Специалисты компании-франчайзера обладают большим опытом, связанным с открытием и ведением бизнеса в сфере микрофинансов. Эффективность работы персонала компании определяется итоговыми общими результатами. Со стороны центрального офиса осуществляется оперативное управление предприятием партнёра на основе договора франчайзингового сотрудничества. Франшиза МФО является реальным бизнесом под ключ.

Каждый заёмщик организации проходит тщательную проверку высокопрофессиональным персоналом. Однако в деятельности компании не применяется скоринг-модель. Альтернативным вариантом является система проверки, основанная на получении исчерпывающей информации по необходимым БКИ. Личность заёмщика подвергается изучению с итоговым 100% установлением подлинности.

Стоимость

Начисление роялти по франшизе МФО совершается исключительно на сумму возвращённых процентов. Объём инвестиций, необходимых на одно отделение: от 1 миллиона рублей. Размеры роялти представлены суммой в 25% от возвращённых процентов. Франчайзи получает всестороннюю поддержку от представителей компании. Покупая франшизу, предприниматель становится обладателем полноценного права на использование известного бренда. Ему предоставляется эффективная технология работы офисов, проверенная уже неоднократно на практике.

Условия

Договорные отношения по франшизе МФО отличаются прозрачностью. На основании процентного показателя предельной просрочки по портфелю в 7,1% на сегодняшний день выдано уже более 50 тысяч займов. Всевозможные риски предприятия берёт на себя головной офис. Он же предоставляет максимально точный прогноз как по расходам, так и по вопросам получения прибыли. Достижение поставленной цели обусловлено применением исключительно современных и надёжных технологий. Все вопросы, связанные с поиском арендуемого помещения для будущего офиса, решаются с помощью специалистов организации-франчайзера. Ими же решаются вопросы по обеспечению оборудования и оформления. Проводится строгий отбор персонала с последующим его обучением, маркетинговые исследования и кампании.

Окупаемость

Период окупаемости франшизы МФО – от восьми до двенадцати месяцев. Покупатель франшизы не обязательно должен быть знатоком особенностей маркетинга в этой сфере. Ресурс, предоставляемый франчайзи, является оптимизированным корпоративным ресурсом для привлечения клиентов.

Свяжитесь с франчайзером МФО напрямую!

Помните, ни один сайт каталог франшиз не сможет вам предоставить исчерпывающую информацию об интересующий вас франшизе. Именно поэтому мы настоятельно рекомендуем узнавать подробности о франшизах напрямую у франчайзеров. Их контакты можно без проблем найти в Интернете.

Первая Российская Микрофинансовая франшиза «Мастер-деньги» — единственная федеральная сеть, специализирующаяся на двух видах займов:

срочные микрозаймы до 15 тыс. руб. за 15 мин.;
займы с залогом от 100 000 до 1 миллиона рублей (финансирует УК «Мастер Деньги»).

Микрозаймы популярны на территории всей страны. Компания приглашает к сотрудничеству партнеров всех регионов – присоединяясь к известной сети, получить максимально выгодные условия для начала самого рентабельного бизнеса.

Концепция франчайзингового предприятия

Система «Мастер-деньги» — для каждого инвестора свои форматы работы и разные статусы.

Silver-франчайзи

Для инвесторов из малых городов с незначительным стартовым капиталом стоимость франшизы 150 тыс. руб. Франшиза включает:

право на открытие единственной кассы;
ПО на одну точку с правами доступа Кассир и Директор:
гарантии на выкуп грязного портфеля в случае проблем с нормальными показателями;
инвестиции правообладателя в залоговые займы;
BusinessBook и BrandBook;
куратор и обучение;
подключение к 8-800;
размещение данных о новом франчайзи на сайте mdrf.ru;
подключение к эксклюзивному ПО и СМС-оповещение;
служба безопасности с технологией собственной агентской сети.

Gold-франчайзи

Для серьезных инвесторов, планирующих на территории франшизы масштабное развитие собственной сети, стоимость – 300 тысяч рублей. Франшиза включает:

программа Silver;
право на открытие неограниченного количества представительств;
ПО на неограниченное количество представительств с правами доступа Директора и Кассиры;
приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи;
инвестиции правообладателя в открытие новых точек.

Platinum-франчайзи

Для инвесторов, занимающихся созданием собственной сети с целью полностью охватить на территории франшизы микрофинансовый рынок. Стоимость – в индивидуальном порядке, в зависимости от территории. Франшиза включает:

программа Gold-франчайзи;
кабинет в Программе «Управление сетью» (дополнительно);
своя эксклюзивная территория;
возможность работы на эксклюзивной территории по договору Субфранчайзинга;

Главное о франшизе «Мастер-Деньги»

Обучение и поддержка

Отличная система обучения.
Понятные обучающие материалы.
Консультации со всеми необходимыми специалистами компании на всех этапах сотрудничества.
Наличие единого информационного пространства.
Специализированное программное обеспечение.
Информационная и рекламная поддержка.
Четкий и точный инструктаж по организации и ведению бизнеса.
Организация дополнительного обучения по желанию фрайчанзи.
Постоянная проверка клиентов фрайчанзи на платежеспособность.
Проверка деятельности фрайчанзи на любом этапе сотрудничества с укзанием рекомендаций по увеличению доходности бизнеса.

Требования к помещению

Франшиза «WMR-Деньги» – это Ваша возможность открыть собственный доходный бизнес по выдаче быстрых денежных займов населению (микрокредитование).

Компания «WMR-Деньги», развивающая в России сеть пунктов выдачи денежных займов под одноименным брендом, ищет партнеров для открытия новых пунктов сети на территории РФ и СНГ по договору франчайзинга.

Мы предлагаем Вам стать партнером «WMR-Деньги» и открыть свой высокодоходный бизнес с минимальными вложениями и нашей бизнес-поддержкой.

Франшиза «WMR-Деньги» представляет собой официальное разрешение компании-владельца этого бизнеса и бренда на открытие точки (офиса\сети) выдачи быстрых денежных займов (микрокредитования) в Вашем регионе, а также включает пакет инструкций по открытию и помощь специалистов компании при открытии и развитии Вашего бизнеса.

О компании «WMR-Деньги» - выгодное вложение денег и успешная формула бизнеса в микрофинансировании

Компания «WMR-Деньги» появилась на российском рынке микрокредитования в 2011 году. За несколько лет работы Управляющей компании «WMR-Деньги» удалось адаптировать успешную английскую технологию микрокредитования под российский рынок и создать структуру быстрого, удобного и доступного кредитования населения.

Возможность выдавать займы «здесь и сейчас» особенно пользуется спросом во время кризиса . Вам достаточно открыть 1 стационарную точку для выдачи кредитов или расширить услуги, которые вы УЖЕ предоставляете!

Уникальная бизнес-технология уже зарекомендовала себя, как успешная. Наши франчайзи показывают лучшие результаты по прибыльности и другим показателям.

Наша франчайзинговая сеть пунктов выдачи займов «WMR-деньги» активно развивается уже с 2013 года. К концу 2014 года она уже представлена в 32 городах России и состоит из 192 стационарных офисов и более 500 агентских точек.

Франшиза «WMR-деньги» - единственная на рынке предоставляет возможность выдавать займы под залог недвижимости на суммы от 100 тысяч до 1 млн. рублей.

С 2014 года мы начинаем активно развивать франшизу в регионах. Мы поможем и Вам открыть Ваш собственный пункт микрокредитования населения в рамках нашей бизнес-системы.

Поддержка при открытии пункта выдачи займов по франшизе «WMR-Деньги»

Обучение и поддержка

«WMR-Деньги» - это высокие стандарты микрофинансовых технологий, которые мы передаем нашим франчайзи. По условиям франшизы Вы получаете:

Гарантии выкупа грязного портфеля в случае его превышения нормальных показателей;
Право использования в коммерческой деятельности франчайзи товарного знака (знака обслуживания) и технологии франчайзера;
Специальные технологии работы (интеллектуальная собственность компании);
Доступ к уникальному программному обеспечению;
Инструменты дополнительного привлечения клиентов;
BrandBook;
BusinessBook;
Постоянную и оперативную техническую и консультационную и поддержку на всех этапах организации и функционирования Вашего бизнеса;
Эксклюзив (обсуждается индивидуально);
Участие лучшей службы безопасности и коллекторов (не включено в роялти, оплачивается отдельно при необходимости);
Обратный выкуп бизнеса (если Вы решите его продать, мы выкупим его у Вас!).

Преимущества бизнеса по франшизе «WMR-Деньги»

«WMR-Деньги» - это готовый высокорентабельный бизнес с быстрой окупаемостью;
Вы можете первым в своем регионе использовать уникальную английскую технологию микрокредитования;
Гарантия возврата инвестиций (выкуп грязного портфеля)
Высокая доходность;
Современные технологии;
Отсутствие конкуренции.

Отзывы действующих франчайзинг-партнёров о франшизе «WMR-Деньги»:

«Меня давно привлекала сфера МФО, поэтому, пересмотрев множество источников по данному вопросу, я открыл свою первую точку самостоятельно. Но мне пришлось столкнуться с некоторыми проблемами, которые стопорили развитие бизнеса и не позволяли мне выйти на тот уровень дохода, который хотелось. Тогда я решил прибегнуть к помощи франчайзинга.

Выбирая будущего партнера (франчайзера), первостепенное значение имело его имя на рынке и то, как долго существует его программа. Франшиза «WMR-Деньги» оказалась для меня идеальным партнерством.

Компания выгодно отличается от конкурентов, предоставляя своим франчайзи специальные условия как то: выкуп грязного портфеля, инвестиции в развитие, уникальное ПО и многое другое .

Я вышел на точку окупаемости уже к 7 месяцу работы (при заявленных средних показателях - 6-8 мес.) и сейчас уже полностью уверен в своем выборе, поэтому могу рекомендовать франшизу «WMR-Деньги» как отличный старт». - Петр Найманов, франчайзи из города Ульяновск ( )

«Прежде, чем окончательно сделать свой выбор в пользу франшизы «WMR-Деньги», я долго и тщательно изучал рынок МФО (микрофинансовых организаций – прим.ред.) и остановился именно на этой франшизе и с того момента ни разу не пожалел о принятом решении. Компания заботится о своих франчайзи, и даёт им гарантии того, что бизнес будет успешным, прибыльным и исключит финансовые риски.

Собственная служба безопасности, система проверки заёмщиков и специальное ПО позволяет ощутить личную защищенность от волнений рынка и уверенность в завтрашнем дне. На сегодняшний день я полностью доволен сотрудничеством с «WMR-Деньги» и могу с уверенностью рекомендовать ее». - Арсений Плотнин из города Кемерово ( )

«Я считаю, что займы населению – это перспективный бизнес , который актуален всегда. Поэтому я и решил открыть свою МФО (Микрофинансовую организацию).

Среди всех компаний только у «WMR-деньги» так тщательно минимизированы все риски и качественное ПО , собственной разработки.

Окупаются инвестиции по франшизе «WMR-деньги» довольно быстро. Я уже за первые месяцы работы вернул почти все свои вложения ». - Сергей Бабарыкин, франчайзи из города Орел ( )

Чтобы открыть бизнес по франшизе «WMR-Деньги», нужны:

Наличие необходимого объема инвестиций;
Готовность соблюдать стандарты и правила работы сети «WMR-Деньги»;
Готовность поддерживать деловую репутацию и имидж бренда «WMR-Деньги»;
Помещение с высоким уровнем качественной проходимости.

Вы хотели бы и имеете возможность открыть свой пункт выдачи займов по франшизе «WMR-Деньги»? Тогда отправьте свои контакты менеджеру отдела продаж «WMR-Деньги» Юлии Соболь через форму для связи ниже. Она свяжется с Вами и с удовольствием ответит на Ваши вопросы.

Запросите подробную информацию у руководителя проекта «WMR-Деньги» через форму для связи ниже.

04.04.2017

Стоит ли купить франшизу МФО? Новости и тонкости микрофинансирования

Любители сенсаций поторопились «похоронить» рынок микрофинансирования. Правда, количество МФО, судя по реестру ЦБ РФ, в самом деле сократилось, причем почти на треть: их осталось только 2484. Но тем, кто размышляет о том, чтобы купить франшизу МФО, будет интересно узнать, что по данным того же ЦБ РФ, портфель займов МФО вырос на 22, а количество заемщиков - на 40%. В общем, ни «укрупнение», ни «чистка» этого рынка, ни любые усилия властей не изменят людей, не желающих жить по средствам. Кроме того, непредвиденные обстоятельства - выпавшие пломбы, разбитые машины и т. д. - не в состоянии предугадать никто.

Агенты МФО - возможно или нет?

Часто бизнесмены, рассматривающие возможность ведения микрофинансовой деятельности, задают вопрос: а возможно ли вообще ведение этой деятельности, не регистрируясь в качестве МФО? На этот вопрос можно ответить положительно: да, МФО вправе привлекать агентов при осуществлении деятельности по выдаче потребительских микрозаймов.

С одной стороны, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»). МФО вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном законом (ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), а МФО есть юридическое лицо, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном законом (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ). Казалось бы, предоставление потребительских микрозаймов - это профессиональная деятельность, осуществляемой лицами, обладающими специальной правоспособностью (т. е. МФО).

Однако договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных законом (ч. 1 ст. 7 закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ). Обратившись к правилам, установленным ГК РФ, а также профильными законами (№ 151-ФЗ, 353-ФЗ), мы не увидим запрета на привлечение агента при осуществлении МФО деятельности по выдаче потребительских микрозаймов. Поэтому нет препятствий для привлечения агента, например, для:

распространения информации об условиях предоставления микрозаймов;

приема заявлений о предоставлении микрозайма;

подписания от имени МФО договоров микрозайма;

формирования комплекта документов в отношении заемщика и иных действий.

Важно лишь то, что непосредственно выдача денежных средств и заключение договора микрозайма осуществлялось самой МФО - путем перевода денежных средств со своего банковского счета, выдачи денежных средств из своей кассы и т. п.

Иные формы - например, разного рода формы уступки (цессии) физическому лицу прав требования по выданному договору микрозайма с обязательным обратным выкупом и т. п., - вряд ли являются законными. Если фактически функции МФО по предоставлению займа осуществляет какое-то иное лицо, не обладающими соответствующим статусом (специальной правоспособностью), то нарушается требование закона о том, что микрофинансовая деятельность - это деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности (ст. 2, ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ).

Кроме того, желающим купить франшизу МФО необходимо иметь в виду ряд ключевых изменений, которые вскоре произойдут на этом рынке.

Часто спрашивают: франшизу какого МФО выбрать? Пожалуй, той, которая позволит вам заниматься тем, что вам более интересно.

Дело в том, что до конца месяца, до 29 марта микрофинасисты должны определиться, кем быть - микрокредитной (МКК), или микрофинансовой компанией (МФК). (29.03.17 года закончится переходный период, установленный Федеральным законом 29.12.2015 № 407-ФЗ).

В зависимости от выбранной формы и будет осуществляться дальнейшая работа, а также требования, которые придется соблюдать. Так, чтобы работать в качестве микрофинансовой компанией (МФК), необходим внушительный уставный капитал (не менее 70 млн руб.). С другой стороны, только МФК вправе:

привлекать для своей деятельности средства граждан, не являющихся их учредителями (не менее 1,5 млн руб. от человека);

кредитовать граждан на сумму до 1 млн руб.

выдавать онлайн-микрозаймы.

Иные отличия МФК и МКК приведены в таблице:


Размер собственных средств (капитала)	Не менее 70 млн. руб.	Требование не установлено
Предельная сумма микрозайма физическому лицу / основного долга физического лица перед МФО по договорам микрозайма	1 млн руб.	500 тыс. руб.
Предельная сумма микрозайма фирме и ИП (основного долга фирмы или ИП перед МФО по договорам микрозайма)	3 млн руб.	3 млн руб.
Привлечение денежных средств	Разрешено - от физических лиц (в т.ч. ИП), не являющихся учредителями (участниками, акционерами) на сумму не менее 1,5 млн руб. - без ограничений по сумме от фирм и учредителей (участников, акционеров) - физических и юридических лиц.	Запрещено - от физических лиц (в т. ч. ИП), не являющихся учредителями (участниками, акционерами). Разрешено - без ограничения по сумме от фирм и учредителей (участников, акционеров) - физических и юридических лиц.
Выпуск облигаций	Разрешено (с учетом некоторых ограничений)	Запрещено
Экономические нормативы	Ликвидность. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (с 01.01.2018). Максимальный размер риска на связанное с МФК лицо (группу лиц, с 01.01.2018).	Достаточность собственных средств. Ликвидность.
Формирование резервов на возможные потери по займам	Обязательно
Ведение производственной и торговой деятельности	Запрещено	Разрешено
Делегирование кредитной организации проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента - физического лица	Разрешено	Запрещено
Ежегодный аудит	Проводится. В Банк России надо направлять аудиторское заключение о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.	Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не устанавливает такой обязанности
Членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей МФО (СРО)	Обязательно	Обязательно, поскольку СРО надзирает за соблюдением МКК законодательства и нормативных актов Банка России
Надзор Банка России за соблюдением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и собственных нормативно-правовых актов	Банк России осуществляет постоянный надзор	Банк России надзирает: если МКК не входит в СРО; есть информация о возможном нарушении МКК требований закона и нормативно-правовых актов; если проверяется СРО, членом которой является МКК.

Для справки: начиная с 29 марта 2016 года все МФО автоматически получили статус микрокредитной компании и до 29 марта 2017 года все они должны решить, в каком статусе продолжить работу, привести свое наименование в соответствие с требованиями закона (ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ). В настоящее время в реестре Банка России значатся 11 МФК.

Рассматривая предложение покупки «микрофинансовой» франшизы, вам необходимо выяснить - каков статус вашего франчайзера? Если предлагается «франшиза» учреждения или некоммерческой «кассы взаимопомощи», то это не самая хорошая идея. С 29 марта 2016 года закон не позволяет работать как МФО учреждениям и некоммерческим партнерствам (ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ). Наименование микрофинансовой компании должно содержать словосочетание «микрофинансовая компания» и указание на ее организационно-правовую форму. Наименование микрокредитной компании должно содержать словосочетание «микрокредитная компания» и указание на ее организационно-правовую форму (ч. 16 ст. 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ).

Ограничения по процентам

Бытует мнение, что на коротких займах легко озолотиться. Пожалуй, что и так, но надо понимать, что 1990-е прошли, а с ними и времена миллионных «постановок на счетчик». Нет, проценты по-прежнему немалые, но их размер теперь ограничен.

Установлено:

трехкратное ограничение по начислению процентов по договорам потребительского микрозайма;

двукратное ограничение по начислению процентов и иных платежей при просрочке исполнения обязательств по микрозайму.

Микрофинансовые организации (МФО) не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа (сроком до года) в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа - за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату (п. 9 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Соблюдает ли франчайзер этот запрет? Вопрос не праздный: нарушение обязательных требований рано или поздно повлечет за собой санкции и штрафы, и, соответственно, скажется на франчайзерах. Проверить это легко: можно в качестве рядового заемщика навестить офис и ознакомиться с «рыбой» договора. Запрет должен быть проставлен на каждом договоре потребительского займа (сроком до года), на первой странице и перед таблицей индивидуальных условий.

Там же должен стоять и запрет начислять заемщику по такому договору проценты, превышающие трехкратный размер выданного потребительского займа.

Иными словами, по займу 10 000 руб. задолженность не может превысить 40 000 руб., т. е. сумма займа (10 000) плюс начисленные проценты (30 000 (10 000 х 3)).

Это ограничение не распространяется на неустойку (штраф, пени) и платные услуги, определенные договором потребительского займа.

При возникновении просрочки по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов по договору потребительского займа (сроком до года), МФО имеет право начислять заемщику - физическому лицу проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга, причем только до достижения двукратной суммы непогашенной части займа (ст. 12.1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ). Вновь начислять проценты можно только после частичного погашения заемщиком займа и (или) уплаты причитающихся процентов. И эти условия также должны быть указаны на видном месте договора (на первой странице и перед таблицей).

Таким образом, когда сумма просроченной задолженности по основному долгу равна 10 000 руб., то сумма, взимаемая при просрочке, будет равна 30 000 рублей, которые включают сумму просроченной задолженности по основному долгу - 10 000 руб., и начисленные проценты - 20 000 руб. (10 000 руб. х 2).

Внимание! Эти запреты распространяются на договоры, заключенные с 01.01.2017. Действие закона распространяется на отношения, возникшие до введения его в действие, только в случаях, когда это прямо предусмотрено законом (п. 1 ст. 4 ГК РФ), чего в данном случае нет. С другой стороны, если вам как потенциальному клиенту предлагают старые «рыбы» договоров, то тут тоже есть, над чем подумать: неужели франчайзер не обеспечил своих франчайзи информацией о последних требованиях закона?

Вместо заключения

Один из неоспоримых плюсов франчайзинга - возможность начать свое дело при поддержке состоявшего и успешного «большого брата». В то же время финансы, микрофинансирование - это дело, в котором никому нельзя верить на слово. В этом деле надо разбираться. Очевидно, что понимание придет с опытом, но, если его пока немного, а есть желание купить франшизу именно МФО, то приходите к нам. Не уверены, какую франшизу МФО выбрать? Поможем . Уже выбрали, но не уверены в договоре? Проведем .

КАТЕГОРИИ